São Paulo, segunda-feira, 18 de abril, por Cristiane Luzio Rodrigues – perfil conservador é quando, após um questionário obrigatório antes de investir, é pré-determinado qual é o seu estilo de investidor. Basicamente as categorias existentes mostram como é a aversão da pessoa ao risco em investimentos diversos.
Antes de entrar para o mundo dos investimentos e colocar em prática os seus objetivos financeiros, primeiro é primordial saber o seu perfil. Tão importante que é uma obrigação legal da sua corretora de valores estabelecer a sua categoria de investidor, conforme a Comissão de Valores Imobiliários (CVM). Desse modo, para entender qual o seu perfil e quais investimentos são para você, o Valor Diário lhe informará os primeiros passos para iniciar sua jornada financeira.
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O que é perfil conservador?
Em síntese, o perfil de investidor tem relação imediata à aversão ao risco. Em outras palavras, é uma característica individual, onde se estabelece uma linha de investimentos a seguir, colocando em evidência o temor a prejuízos financeiros. Ou seja, evitando-os ao máximo. Desse modo, este perfil de investidor tende a escolher, para compor sua carteira, em sua maioria, investimentos em títulos de renda fixa.
Como sei qual é o meu perfil de investidor?
Primeiro, importante saber o meio utilizado para esta classificação. As corretoras, por obrigatoriedade legal (Instrução 593/13, da CVM), devem aplicar aos seus clientes o questionário suitability, que, em tradução para o português, trata-se da adequação do produto ao cliente.
Simplificadamente, este formulário é utilizado para que as corretoras de valores para que há definição de perfis de investidor para cada pessoa. Então, consequentemente, indicar o tipo de investimento que lhe é mais adequado. Em resultado às respostas do cliente, terá uma das seguintes classificações: conservador, moderado e arrojado (ou agressivo).
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Quais são os investimentos que o perfil conservador busca?
Este primeiro perfil de investidor, geralmente os que iniciam no mercado financeiro, procuram, principalmente, segurança e liquidez ao investir em ativos.
Portanto, para atingir esses objetivos, especialistas recomendam aplicações em investimentos em renda fixa. Diretamente em sua corretora de valores, terá diversas opções, com segurança na previsão de rentabilidade e de prazo para resgate dos valores.
Por fim, para acrescentar ao seu conhecimento, sempre acompanhe as atualizações sobre o mercado de renda fixa. Como exemplo, acompanhe uma das últimas notícias da Ambima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), de março de 2022.
Para complementar, assista este vídeo: “Qual a melhor estratégia de investimentos para um perfil conservador?”, do Canal Me Poupe!, do YouTube.
